银行对于大额现金的存取一直都有严格的监管制度,现在银行又有新规定了,在银行办理业务的储户要注意,银行对储户们存取款金额监管上限进一步调整,如果存取款金额超过规定的数量,就会被调查。
银行作为货币进出最大的场所,对货币的监管十分有必要。以前银行对大额存取款的监管都是5万或者10万,随着人民赚钱越来越多,银行便将存取款的金额上限进行调整。每个地区的银行调整的监管存取款金额范围不一致,不过都将监管的存取款上限提高了。以前对于个人的存取款监管的并不严格,现在对个人存取款上限也有了限制,浙江、河北、深圳等地在央行的指示下,开始对大额现金管理进行试点。
银行对大额现金监管,多少现金算是大额呢?银行内部也有规定。按照新规之前的规定,一些企业的每天存取款金额超过50万以上就算是大额现金,而个人的存取款金额要超过10万才算是大额现金。只要超出这个数,就会被银行进行监管调查。办理这个金额的存取款还要预约登记,并且要告知银行这些款项的动向。
新规定后,企业的存取款金额的监管还是按照原来的规定,只不过是将个人的存取款金额上限上调。河北地区的银行是将原来的5万提高到10万,浙江将原来的10万提高到20万,深圳将原来的20万提高到30万。也就是说,储户们的资金并不“自由”了,一天之内的存取款项不再像之前那样随意。
这种对存取款资金的监管,早些年在很多地方就已经开始了,只不过那个时候人均收入水平还较低,监管的存取款金额也不高。现在这种监管将各个地区的经济水平作为参考,实行“因地制宜”的方式来决定监管金额的数目。尽管大额存取款的人并不多,但是银行对个人储户资金的监管加强,一方面为了保护储户的资金安全,另一方面是防止一些违法犯罪事件的发生。
有一些企业为了偷税漏税会用多个个人账户存取款,国家针对这种情况,实行存取款监管,有效的打击这种偷税漏税的不法行为。在此之前,就有企业用个人账户存取款,从而完成偷税漏税,这家企业的行为被发现后,国家对其处以几百万元的罚款。
去银行存取款被银行监管后,就会录入银行的信息库,只要这笔钱有什么变化,银行都能在第一时间知晓,并且对这些变化进行跟踪调查。只要这笔钱被确定为用于非法活动或者涉嫌资金诈骗,银行就会及时将这些钱冻结,然后联系警方进一步调查。如果调查核实,警方就可以顺着这些钱的动向对违法行动实施打击。
也有人觉得银行对存取款金额的监管太过麻烦,但是正是这种监管,才能极大的保障资金储户资金的安全。国家的政策一般都是为了人民群众的利益而实行的,储户们应该积极配合,按照规定来做。
我们作为一名国家的公民,只要遵纪守法,就算是银行对个人账户的监管再怎么严格,那我们也无所畏惧。