根据《中国农业发展银行菏泽市分行“内控合规管理建设年”“规范建设巩固年”工作方案》的要求，东明县支行深刻认识到“两年”活动的重要意义，作为基层行更应抓好并全面落实监管要求，提升信贷防范化解重大风险的能力，全面实现“当下改”和“长久立”。我行对照《菏泽市分行“内控合规管理建设年”“规范建设巩固年”任务分解表》，逐条进行了落实，现巩固开展如下：
一、坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署
（一）推进金融科技创新，加大对供应链金融、绿色金融的支持力度
1、加大供应链金融支持力度。2022年4月我行开始推进供应链金融支持项目，为东明城投供应链管理有限公司。该公司主要经营范围和方向为跨境冻品和大宗农产品的进口和国内交易。公司的经营依托产业方青岛全澳公司的跨境贸易专业团队，及跨境冻品和大宗农产品的产业资源。东明城投控股集团依托政府平台公司政策，政商资源优势，双方优势互补，战略合作，致力于打造一家跨境冻品和大宗农产品的专业公司，做大做强，成为菏泽市境内标杆企业项目。公司主营业务进口冻品和粮食的国际和国内贸易。我行经过前期资料的收集整理，已于5月18日对该企业进行了评级，评级结果为A+。
2、加大绿色金融支持力度。我行现有绿色贷款项目4个，截止目前余额共15.64亿元。近年来，我行充分发挥农业政策性银行优势和信贷杠杆作用，聚焦绿色产业指导目录重点支持产业，着力倡导绿色低碳信贷，开展具有区域特点的绿色信贷服务，持续加大“三农”领域绿色信贷支持力度，全力打造“绿色银行”特色品牌。我行把发展绿色金融与优化信贷结构、推进产业升级、助力绿色发展相结合，积极与政府对接，紧抓菏泽市实施新旧动能转换重大工程、基础设施补短板、乡村振兴等重大战略的历史机遇，紧密结合绿色信贷支持范围，加大对黄河滩区居民迁建、改善农村人居环境、基础设施绿色升级、生态保护修复等领域的支持力度，积极推进城乡基础设施建设，持续加快绿色信贷投放力度，促进城乡融合发展，着力打造“绿色银行”品牌形象。
3、加强与现代种业发展基金对接。我行暂时没有此类项目，今后将会在更加积极探索“投贷联动”方式支持绿色项目，不断拓展政策性银行绿色投融资业务。
（二）大力发展普惠金融，改善小微企业和民营企业金融服务
1、持续加大普惠小微企业支持力度。小微企业是民生经济的命脉，小微经济的发展至关重要，我行在有效防控风险的前提下，充分发挥政策性资金的示范引领作用，围绕粮食购销储、涉农产业等龙头企业和重大项目，在项目建设、运营等环节充分发掘上下游企业，推动小微信贷业务高质量发展。目前我行正在积极对接普惠小微企业，对于有贷款需求的企业安排专人进行贷款条件的考察。
2、坚持不懈推进减费让利精准施策。坚决贯彻落实党中央国务院关于减轻企业负担的一系列决策部署，严格按照总行出台的各项减费让利措施，坚持保本微利，切实把握好减费让利与财务可持续的关系，让利于企、造福于民，坚守好政策性金融鲜明的经营特质。我行根据政策要求，对于符合标准的企业进行减费让利，2022年4月末度金融服务收费共减免网银收费3210元。在贷款方面我行严格落实利率首年优惠政策，对于2022年新发放的种业贷款，FTP价格优惠50BP，对于2022年新发放的农村土地流转和土地规模经营贷款，FTP价格优惠10BP。自疫情以来，柜面业务减免了企业汇划手续费、账户管理费、USBKEY工本费、小微企业询证函等各种费用，将减费让利工作落到了实处。
（三）突出重点领域和薄弱环节，全力服务巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接
1、进一步加大产业帮扶力度。聚焦乡村振兴重点帮扶县，统筹用好差异化支持政策，大力支持东西部协作和“万企兴万村”行动，全力支持脱贫地区发展特色产业、富民产业。通过我行引导支持的民营企业，实现村企党组织互帮互助。举行企业党组织与村级党组织结对子活动，加强了非公企业党组织与村级党组织之间的交流与合作，实现了村企党建资源共享。
2、持续做好定点帮扶工作。我行与当地工商联密切合作，通过引进弱碱水厂，与农村共建水厂，带动当地农村经济发展。我县引进的弱碱水厂项目，与多户村民签订了长期合作协议，优化了农民饮用水质量，使农民收入实现了稳步增长，还增加了农民就业岗位和就业机会。并与当地工商联联合积极发动当地优质民营企业到敬老院、困难村、困难人群家中定期不定期走访、看望。
3、确保乡村振兴考核评估取得好成绩。我行将继续加大农、林、牧、渔业贷款投放力度，积极支持新型农业经营主体发展，持续推进农村承包土地经营权抵押贷款业务。
二、聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板
（一）明确关键节点管控措施，加强系统刚性控制
1、推进内控合规数字化和信贷业务系统建设方面。我行将积极配合上级行完成操作风险管理、案防信息、电子合同与法律审查、联合监督等新系统上线工作。加强对信贷人员新系统的学习，积极推动新系统项目。进一步夯实东明县支行全客户、全渠道、全产品业务基础。
2、落实总行建设全国大集中的运营系统。2021年，全国运营大集中在山东省进行了上线前的试点准备工作，我行严格落实上级行的要求，全体员工加班加点，顺利地完成了各项演练任务，为下一步全国运营大集中上线奠定了基础，同时积极和信息管理部门进行沟通，确保演练所用机具、物料能够及时到位，演练过程中的设备问题能够及时得到解决。
2022年1月全国运营大集中在山东省正式上线，自上线以来的这5个月中，我行财务会计部本着认真细致、一丝不苟的工作作风，认真对待每一笔业务、每一张凭证，确保客户凭证要素填写清晰完整，各项操作步骤严格按照操作规程办理，有效的降低了业务退件率。同时，加强日常学习，制定学习计划表，定期开展集体学习，确保全国运营大集中各项操作能够烂熟于心、各项制度能够得到落实。
（二）强化制度执行和监督，加强声誉风险管理
1、加强制度管理。5月，东明农发行积极组织开展“合规从我做起，制度伴我同行”制度学习主题月活动。本次活动通过领导干部带头学，全行员工深入学等方式，聚焦应知应会主线，切实做到全行员工参与，全程参与，着力推动制度执行深入人心。在本行组织的学习月阶段考试中，全行员工平均成绩在95分以上。通过制度学习月活动，使全行员工进一步明确岗位职责和制度流程，加深全员对规章制度的理解和认知，在日常工作中严格做到以制度为准绳，合规开展各项工作。
2、探索建立内控合规网格监督体系。东明县支行建立了由行长担任格主，“三合一”专员担任副格主其他员工为格员的案防网格。将案防责任落实到最小单元，做到全行成网、网中有格、格内定人、人人有责的管理机制。把案防工作做深、做细、做实。我行“三合一”专员积极参加上级行组织的各项培训，增加自身的监督能力，做到认真履职尽责。
3、加强声誉风险全流程管理和常态化建设。我行积极落实声誉风险管理办法，充分增强全行员工的防范意识，强化应对处置事件能力，按照有关要求及时上报上级行，维护我行声誉和社会形象。
（三）加大日常检查和巡查力度，强化经营管理约束
优化综合检查模式。我行积极配合上级行的检查，对检查出的问题，认真整改，杜绝屡查屡犯的情况，建立“不贰过”机制。
三、抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查
我行严格遵守上级行文件制度，规范不相容岗位管理，落实重要岗位轮岗和强制休假制度，能形成相互制约的岗位安排。今年我行根据上级行文件要求对员工进行了员工异常行为排查工作，同时，通过微信小程序对员工经商办企业情况进行了专项排查。
四、严肃内部问责，切实增强惩戒震慑效果
我行组织了对2017以来内外部检查发现问题整改问责“回头看”工作，对问题台账中的问题逐条整理问责材料，做到精准问责。
六、下一步工作计划
（一）深化警示教育。一是深入以案释法。通过观看警示教育片，深入剖析同类案件深层原因，做到举一反三、以案为鉴、以案促改。二是强化警示教育。通过典型案例的现身说法，增强教育震慑力，力促员工守底线、知敬畏。三是因人施策。对问题频发的员工深入开展关爱谈话、合规谈心，实现精准教育。
（二）加强合规培训。积极参加上级行合规知识培训，保持培训的持续性和常态性。同时，加强员工文件制度学习，避免出现因制度学习不到位出现风险隐患，使每位员工将文件制度入心入脑。（刘蕾）
