交通银行河南分行涉嫌违法发放贷款遭举报

2022-09-28 13:17:33  来源: 网易网  编辑:zgjrzk  

  【导读】河南蓝翔实业集团为了流动资金周转,把一宗土地当赚钱工具,骗了民企骗国企,上演了“一地二嫁”的骗局。

  一地二嫁骗款2200万元

  2012年10月28日,河南蓝翔实业集团实际控股的河南蓝翔实业集团豫久车业有限公司(甲方,简称:豫久车业)与河南神润生物科技有限公司(乙方,简称:神润生物)在通许签订《资产转让协议书》一份,该协议书约定:甲方将其所有的位于通许东工业园区南路北,工业大道东侧祥云路西侧的土地(证号为通国有2012第100270号、面积39869.43平方米)及办公楼、厂房9378平方米和地上附属物等转让给乙方,转让价为700万元人民币,在乙方付清全部资产转让款后,甲方应在三十个工作日内配合乙方办理相关土地及厂房的手续工作。

  协议签订后,神润生物于2014年9月22日之前分四次向豫久车业支付全部土地转让款共计700万元整。豫久车业于2013年1月将协议约定的土地及办公楼、厂房和地上附属物交于神润生物实际占有和使用。神润生物此后投资厂房修缮、厂区绿化、挂牌生产,通许县电视台曾作多次新闻报道。

  2014年10月22日,按照转让协议约定,是豫久车业配合神润生物办理相关土地及厂房办理过户登记手续的日子。

  但是,豫久车业却以各种理由一拖再拖,并于2014年12月18日,将涉案土地向交通银行股份有限公司河南省分行(简称:交通银行河南分行)举债1500万元,并于2014年12月22日办理了土地抵押登记。

  先骗取神润生物700万元,再骗取交通银行贷款1500万,豫久车业一地二嫁所得2200万元,在导致国有资产流失的同时,演变成民企与国企在土地所有权上的纷争,是先资产转让挂牌使用的神润生物,还是后来办理土地抵押担保的交通银行河南分行?

  银行涉嫌违规发放贷款

  2014年12月18日,河南蓝翔实业集团实际控股的河南蓝翔实业集团豫凤电动车有限公司(简称:豫凤电动车)与交通银行河南分行签订《流动资金借款合同》,合同约定:豫凤电动车向交通银行河南分行申请短期流动资金贷款1500万元,期限2014年12月18日至2015年12月18日等事项。同日,豫久车业与交通银行河南分行签订《抵押合同》,以其名下土地及房产提供抵押担保,并办理了抵押登记。豫久车业、河南蓝翔实业集团有限公司、耿鸿翔(开封蓝翔车业有限公司总经理)与交通银行河南分行签订《保证合同》,对上述债务提供连带责任保证。合同签订后,交通银行河南分行如约履行放款义务。贷款到期后,豫凤电动车未按期偿还贷款,同时豫久车业、河南蓝翔实业集团有限公司、耿鸿翔亦未履行代偿义务。

  从上述《流动资金借款合同》表明,豫久车业在隐瞒事实情况,明知已经收取神润生物全部转让款后,隐瞒合同标的已出卖、原本早已应当过户的资产抵押给交通银行河南分行,骗取巨额贷款,另用于豫凤电动车短期流动资金。

  交通银行河南分行呢?存在与豫久车业恶意串通骗取银行贷款,涉嫌违法发放贷款。在发放贷款过程中未认真履行工作职责,未严格审查实抵押豫久车业的房产、土地、重复担保情况等资料,及未对担保人耿鸿翔的担保能力、资信情况开展实质调查的情况下,未按规定对借款人豫凤电动车借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程,贷后对其贷款用途也不作检查,致使贷款逾期未收回。

  土地使用权的解封化解

  正是因为豫久车业的一地二嫁,以及交通银行河南分行涉嫌违法发放贷款,导致涉案土地被郑州市金水区人民法院、开封市鼓楼区人民法院相继查封。神润生物出资了资产转让款700万元,8年却等不来土地及厂房的过户登记手续。厂房修缮、厂区绿化、挂牌生产等的上百元投资,等来的是老屋依旧在,荒芜草木生。已经谈妥的多项战略合作计划,均因土地过户问题全部泡汤。

  神润生物是通许县人民政府的招商引资企业,企业的遭遇引起当地领导的高度重视,纷纷谴责豫久车业的合同诈骗和违法骗贷行为。

  2016年1月13日,豫久车业向神润生物出具承诺书一份,载明:"我公司与河南神润生物科技有限公司于2012年10月已签订土地房产买卖协议,由于我公司资金运作困难,该宗国有土地使用证在银行质押,一直没有解押。现我公司郑重承诺,在2016年6月30日前将该国有土地使用证解押,交给河南神润公司,若超过约定期限,我公司将支付五十万元违约金给对方,本合同一式三份,通许县人民政府、河南蓝翔实业集团豫久车业有限公司、河南神润生物科技有限公司各执一份。"

  豫久车业的承诺书形同废纸。“2016年6月30日前将该国有土地使用证解押,交给河南神润科技有限公司”是一句空话。因为涉案土地于2016年3月29日被郑州市金水区人民法院查封,于2016年4月18日被开封市鼓楼区人民法院查封,查封期限均为三年。

  “涉及本案的土地使用权的解封,以及化解之路,全在于豫久车业的后续做法。豫久车业应尽快还清违法骗取交通银行河南分行贷款本金及欠息,将涉案土地使用证解押后及时交给神润生物,毕竟神润生物已按《资产转让协议书》支付全部转让款共计700万元整,不存在过错。神润生物对涉案土地转让款在前,对执行标的享有物权期待权。法院将神润生物的受让财产查封强制执行,属于严重侵犯第三人、神润生物的合法权益,应当予以中止执行。”一位资深法官如是说。(待续)

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