文 | 张颗
国家外汇管理局重庆外汇管理部公布了两张罚单，涉及浦发银行重庆分行和浙商银行重庆分行。
据国家外汇管理局重庆外汇管理部公布的行政处罚信息显示，上海浦东发展银行股份有限公司重庆分行（简称浦发银行重庆分行）因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《货物贸易外汇管理指引》（汇发〔2012〕38号文印发）第四条。
对此，国家外汇管理局重庆外汇管理部罚款对浦发银行重庆分行处以罚款50万元人民币，没收违法所得12.74万元人民币。
截图来源：国家外汇管理局重庆外汇管理部网站
据悉，《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令2008年第532号）第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：
（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
（二）违反规定办理资本项目资金收付的；
（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；
（四）违反外汇业务综合头寸管理的；
（五）违反外汇市场交易管理的。
天眼查APP显示，浦发银行重庆分行成立于1998年6月，是1997年之后首家入渝的股份制商业银行。行政处罚一栏显示，近几年浦发银行重庆分行都因违反各类条例而被处罚，其中2018年被罚3次，次数最多。
风险方面，该分行有天眼风险信息52192条；还发现企业有法律诉讼5835条，涉案总金额28.1800253792亿元；涉诉关系6703条，开庭公告7371条, 立案信息4194条。
截图来源：天眼查APP
另外就在同日，浙商银行重庆分行因未按照规定进行国际收支统计申报，违反《国家外汇管理局关于印发〈通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则〉的通知》（汇发〔2020〕16号）第三条被国家外汇管理局重庆外汇管理部给予警告，并罚款10万元人民币。
天眼查APP显示，浙商银行重庆分行成立于2011年，是一家以从事货币金融服务为主的企业。风险方面共发现该分行有天眼风险信息7345条；还发现企业有法律诉讼1081条，涉案总金额11.9001425876亿元；涉诉关系1276条，开庭公告1382条，立案信息798条。浙商银行重庆分行的处罚集中在外汇方面，2020-2022年，浙商银行重庆分行都曾被国家外汇管理局重庆外汇管理部处罚过。
截图来源：国家外汇管理局重庆外汇管理部网站
