天安人寿因两年5项违规受罚

2015-08-11 11:47:15  来源: 中国金融智库综合  编辑:panhao  


  
  但现实并没有如预期般顺利。
  
  一位天安人寿管理层人员向本报记者透露,上半年有资源、有能力的员工都被抽调成立多个BU小组,但尚未带来保费收入,这些被抽调的人原有岗位空缺无人填补。改革初衷是打破部门原有格局,取消渠道意识,但现在原有部门不仅没取消,反而在做加法,新增了BU团队,不少骨干相继离职。
  
  6月,保监会通过崔勇副总经理(主持工作)的任职资格。崔勇原为华夏人寿副总经理,主要负责对经营风险的整体把控,是公司首席风险官,在华夏已经任职近10年。
  
  天安人寿与华夏人寿,二者股东之间关系甚笃,且有着千丝万缕的联系。两家公司的高管“流动”也并非第一次,2012年华夏人寿原总经理韩德便曾转任天安人寿董事长。
  
  那么,换帅后的天安人寿会成为另一个华夏人寿吗?华夏人寿今年上半年原保费收入24亿元,但保户投资款新增缴费收入778亿元,规模保费同比增加88%。
  
  “不管”投资却因投资而罚
  
  保监会对天安人寿的处罚,集中在财务和资金运用上,包括虚假报送具备股票和不动产投资相关专业人员名单、虚假发票套取现金;违规投资高风险信托产品、投资的两项集合信托计划没有信用增级效力或者增信措施,另外,天安人寿投资的三项信托产品投资金额或者账面余额,均高于相关产品发行规模的20%。
  
  郭自光本人对保监会的辩解是:将其认定为违法行为的直接责任人有误。
  
  一位天安人寿内部人士对本报记者透露,天安人寿的财务和资金运用基本由股东方决策,由股东派驻的副总裁负责,原总经理郭自光并没有对此两项的实际控制权。
  
  “郭自光到天安人寿的筹码是他有一支优秀的团队,但他的团队主要在业务和运营上有施展空间,财务和投资几乎不管。”该人士说。
  
  郭自光加入天安人寿前,曾在新华保险任资金运用部、财务管理部、资源管理等多部门负责人。
  
  而上述人士认为,郭自光的改革初衷较为理想化,但与股东博弈中变成了权利和利益的再分配。也许这次彻底打破部门格局的改革计划,其中一个“副产品”是能部分消解股东对财务和保险资金运用的牢牢控制;从而让寿险公司少一些规模压力,多做保障类长期业务。但这一分析未能得到郭自光本人证实。
  
  但保监会的处罚通知提到,公司总裁全面主持公司经营管理工作,对股票、不动产投资管理能力备案过程中有关专业人员信息存在虚假记载的问题,郭自光本人知情并签发了向保监会报送的备案报告;对于虚假发票套取资金的问题,郭在明知经济事项不真实的情况下,仍然批准了该项财务报销,应当承担主要责任。同时,对于违规投资高风险信托产品的行为,郭自光批准了投资计划。因此,郭自光对前述违法行为承担直接责任,违法事实清楚,证据确凿,依法应予处罚。
  
  处罚书显示,郭个人因天安人寿编制和提交虚假资料,被警告并罚款9万元;因天安人寿违规运用保险资金,被警告并罚款1万元,共计10万元。
  


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